威斯尼斯人wns8888集团资金管理系统（G20）是一款面向集团企业的资金管理系统，该系统以现金流管控为主线，可对集团企业的资金收付结算、投资、融资等业务活动进行全过程管控，同时可借助银企直联平台实现企业资金业务活动与金融机构的高效协同。集团企业在G20产品的支持下可综合运用资金计划、资金集中、资金调剂、内部存借款等管理手段，实现全集团资金的合理配置。此外，通过使用G20内置的集成组件，资金系统可与ERP、财务核算等系统互融互通，实现财资一体化，全面提高资金管理水平。
一、产品特点
1. 业务全面覆盖：强化现金流管理，涵盖账户、收付、预算、票据、融资、投资、信用证、内部银行等资金业务，提供一站式操作平台，提升集团资金管控效能。
2. 技术架构先进：采用主流前后端分离的B/S架构。后端运用微服务架构以应对业务场景的不断增加；前端运用微前端方案以提升扩展性与灵活性。
3. 多重安全机制：金融级权限管理设计，原生岗位权限互斥；关键数据具备完整性校验，可防篡改；集成大量资金收付异常处置机制，防重防错。
4. 场景化交互界面：在洞察用户需求基础上构建以业务场景为中心的交互主题，摒弃传统复杂菜单式导航，用户界面友好、交互高效。
5. 灵活可定制：前台应用与后台管理功能相互独立，系统管理员可集中管理各类设置类操作；流程及参数配置丰富，适应多变的业务场景；提供按钮级权限设置、字段级数据定制，满足个性业务需求。
6. 全面国产化支持：与主流国产数据库、中间件互信适配，保障产品稳定运行于国产系统及硬件环境，助力企业降低对国外技术的依赖风险。
二、产品价值
1.统筹资金业务，助力企业一体化
G20以账户管理、结算管理、资金集中管理、预算管理、投融资管理为基础底座，保障资金业务的高效运转。作为集团企业资金管理的强有力手段，可贯穿企业各层级、境内外，实现集团内资金信息共享，提高协同效率，避免信息孤岛，推进集团企业一体化管理，促进业财联动。
2.聚合金融资源，优化资源配置
G20通过对集团内各成员的资金进行集中运营管理，以集团整体目标为导向，集中调配金融资源。统筹集团流动性需求和风险敞口，帮助集团企业合理安排安全准备金，降低集团整体的融资成本、提高资金使用效率。与此同时，资金系统提供透明、完整、准确的业务数据，辅助集团结合企业当前发展阶段，做出战略决策。
3.强化风险管控，守护资金安全
G20通过构建“事前-事中-事后”的风险管理机制，实现资金风险早防范、早识别、早处置的管控效果。其严格遵守企业财务通则相关规定，确保资金管理的合规性，降低法律风险；辅助企业提高资金治理水平，打造资金业务闭环，从而降低操作风险；通过实时监控资金流动，及时掌握资金状况，帮助企业做出准确决策，降低流动性风险。
三、产品功能
1. 全球资金可视
1.1 集中呈现多币种、跨区域银行账户信息，银行余额结构分析、时点时段对比分析、明细穿透；支持银企直联、RPA间联、手工导入等多种手段获取银行账户信息。
1.2 内置数十家境外银行非直联账户数据模板，支持自动适配各银行网银数据结构，操作高效准确。
1.3 资金全景视图涵盖货币资金、票据、信用证等多种资金形态。
2. 安全高效地结算
2.1 提供多种结算工具，涵盖银行转账、票据付款、信用证付款、支票付款、现金付款。支持对收款人、承兑人进行黑白名单管控，从管理层面规范支付业务。系统内置了指令防重、疑似重复校验、支付异常指令的监控等多种防重机制，从技术层面防范支付风险，避免重复支付。
2.2 同时系统支持多种付款场景的处理，支持单笔对公、单笔对私、批量对私；支持境内、跨境和境外支付，并可适配不同银行、国家地区的要求。系统提供统一支付平台集中处理集团内的付款业务，通过SWIFT间联、银企直联，实现付款业务的高效办理。
3. 财务信息电子化
3.1 自动化获取明细，根据银行唯一匹配要素或系统内置规则，实现明细和付款指令的自动匹配；通过定义流水识别规则，对被动扣款明细、收款明细准确分类，辅助企业自动核算。
3.2 自动化获取银行回单，再运用各银行的特有规则将明细、电子回单进行匹配，结合系统提供的对账方案，通过系统自动对账，自动实现明细和记账凭证的关联管理，最终满足企业的四单合一的管理需求。
4. 集团票据
4.1 提供集团应收应付票据业务的全生命周期的管理，涵盖开票、解付、收票、背书、贴现、质押、获兑等业务环节。开票付款、背书付款时可无缝衔接付款模块，票据付款和ERP付款申请、应付凭证进行关联管理，使得票据付款业务形成闭环。针对收票业务，支持配置多维度的风险票据规则，可按强控或弱控的管控力度进行业务控制，满足不同企业的风险管控要求。
4.2 票据共享池通过票据上收下拨的方式实现集团票据资源共享，根据不同企业的管控要求，支持实体归集和虚拟归集两种方式，实现票据资源的集中调配，使得集团整体的收益最大化。
4.3 银行质押池可管理企业质押在银行的票据和额度，系统提供额度自治、额度共享两种管理方式。共享模式下，池内单位可共享质押额度，既支持管理单位进行额度分配，也支持成员单位自主发起额度申请、额度归还。
4.4 提供资金系统和银行之间的票据对账，通过定时自动化获取银行对账单，完成自动对账，帮助企业及时发现差错并干预。
5. 资金集中
5.1 集团企业通过资金集中提高集团资金的使用效率。系统提供两种资金池搭建模式，一种是在银行搭建资金池，另一种是在资金系统搭建资金池，可在资金系统搭建同行或跨行资金池，系统通过银企直联自动完成资金划拨。
5.2 资金池计价可基于内部账户体系进行精细化的管理，通过结算中心内部户记录资金池余额的变动情况，以及计息结息管理。同时也可脱离内部账户独立使用，系统每日定时生成资金池子账户余额，并提供计息结息方案。
5.3 灵活可配置的资金策略，包括自定义上收策略、下拨策略、子账户付款方式、透支策略等，可满足企业收支一条线或收支两条线的管理需求。成员单位在有专项资金需求的情况下，可申请归集策略临时调整，调整免归集额度、免补足额度。
6. 内部银行
6.1 内部银行包括内部账户管理、内部存款和内部借款管理。
6.2 支持内部核算账户开销变的全流程管理，提供内部账户余额、明细、回单、业务单据和对账单管理。
6.3 基于内部账户提供完整的内部计价体系，支撑内部业务开展，包括资金集中、内部存款、内部借款业务，准确记录业务发生情况，并进行计结息。
6.4 为提升成员单位内部存款的积极性，系统提供定期存款、通知存款和协定存款三种存款业务，并可自定义不同的存款产品。根据不同存款品种的业务特点，可进行存入申请、存入办理、通知预约、通知取消、协定调整申请、支取申请等业务申请。
6.5 为满足集团内单位之间的资金调剂，提供了基于内部账户的内部借款，支持内部借款的借款申请、借款合同管理、放还款管理、利息管理等。
7. 资金预算
7.1 资金预算以现金流为核心提供全面的资金预算管理，灵活定义预算上报和预算管控策略，包括预算上报频次、预算科目、控制规则。预算上报频次支持按年、季、月、周、天等频次，同时可进行拆分明细期间上报；控制规则包括预算管控力度和粒度，系统提供强控、弱控和不控的管控力度，以及总额控制、分项控制和明细计划控制的管控颗粒度，灵活满足企业多样的预算管理要求。
7.2 支持多预算体系搭建，满足集团管控整体风险，二级集团自主管理的需求。不同二级集团可搭建不同的预算管理体系，定义二级集团预算上报的频次、滚动上报周期、预算上报模板和预算控制模式。在预算上报模板定义中，可定义多币种的预算模板，支持下级在上级模板基础上细化预算上报科目；预算控制模式支持自治、统筹、自治且统筹的管控模式。
7.3 预算上报模式支持逐级上报和扁平化上报两种模式，可逐级上报、逐级下发预算生效，也可预算上报集团审批通过即生效。在预算上报过程中，系统内置多种预算参考值辅助企业进行预算上报，内置参考值包括上期预算额度、去年同期预算额度、本年预算额度等。
7.4提供单位和预算科目等维度的预实对比分析报表，对预算执行情况进行事后分析，提高后续预算编报的准确度。
8. 融资
8.1 提供外部融资（包括直接融资、间接融资）和内部拆借融资的全流程管控。外部融资包括融资申请、合同管理、提还款管理、利息管理；内部拆借融资包括借款合同申请、借款合同管理、放还款台账管理，并能与付款模块集成自动生成放还款的付款指令，实现放还款业务全流程闭环。
8.2 精准地提还款计划管理，可依据台账自动生成提还款计划，也可手动管理提还款计划。基于还款计划企业可提前安排准备金，降低资金风险。
8.3 通过复制新增灵活扩展融资业务品种，满足不同融资品种管理要求；自定义融资合同、提还款表单要素，动态扩展表单信息；灵活配置融资管理业务逻辑，可配置授信担保占用时机、是否提款、是否还本、是否启用担保、启用保证金等。
8.4 融通融资与授信担保业务，在融资业务开展过程中自动更新授信担保额度，实现额度的自动管理。
9. 投资
9.1 提供定期存款、通知存款、大额存单等存款类产品和基金、股票、债券、理财等理财类产品的全流程管控。根据存款类和理财类产品的业务特性进行精细化管理，包括事前申请、合同管理、支取收息登记、追加买入、卖出、红利再投资等。
9.2 产品内置十多种存款理财业务品种，可根据实际业务需求，前端可视化扩展业务品种，自定义修改业务品种的合同要素信息。
10. 辅助决策
基于资金系统全面、准确的业务数据，进行趋势分析和预测。对存量资金、融资成本、投资收益、净息差等业务指标进行历史趋势分析、同比分析、环比分析，帮助企业把控资金流动性，提供决策支持。
11. 其他
除上述产品能力外，系统还支持对银企对账、信用证、保函、外汇、重空、库存现金台账、现金流台账等相关业务的管理，以支撑资金业务的全面开展。
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