金云多银行财资管理平台为集团型企业提供跨行资金管理服务，主要解决因成员单位众多和财务管理体系复杂导致的账户管理松散、资金利用率低、结算管控能力差、资金无法全面可视的现实问题。凭借平台对收付融投业务的精细化管理能力，可实现业财深度融合，降低企业信息化建设和财务管理成本，切实保障企业资金流的高效运转，增强企业财务数智化管理能力。同时强化风险控制能力，全面提升集团资金管理水平。
一、 服务模式
平台采用SaaS （Software-as-a-Service）（软件即服务）云服务模式，具有服务订购成本低、上线快等特点，能够满足不同地区的企业用户。为了满足企业客户数据隔离和安全的要求，可提供私有云托管模式，为客户搭建全套的软硬件云服务环境，提供专有服务。平台同时支持企业本地化部署服务模式，满足企业网络隔离、数据保密、安全验证等方面要求，为企业数据安全提供保障。
二、对企业的价值
1. 可通过云平台服务方式，不仅降低企业信息化平台的建设成本，而且变革企业的经营管理手段和思路。
2. 实时监控企业多银行账户及资金，掌握企业的支付结算规律与现金流情况，保障企业资金链正常运转。
3. 利用跨行支付结算业务功能，提升企业资金收付工作高效。
4. 建立资金池对企业资金集中管控，利用资金上收、下拨管理提高集团资金使用效力，达到集团管控目标。
5. 通过资金流转计价，建立集团内部资金价格体系，实现集团资金的资源共享。
6. 加强对成员单位的资金预算和资金管控，在集团内推行精细化资金管理模式。
7. 统筹管理投、融资业务，提供投、融资信息集中，融资成本统计分析、投资收益统计分析相关功能，帮助集团企业全面掌握资金成本、收益状况。
8. 通过与用友、金蝶、浪潮、ORACLE、SAP、泛微等国内外多家财务、ERP 及 OA 厂商的合作， 实现资金、财务、业务信息的互通互享。
三、产品功能
平台为集团型企业提供多银行账户管理、资金支付、资金监控、资金调拨、内部结算、财务对账、融资管理、报表统计等现金管理的综合解决方案。在此基础上，提供移动端产品，满足客户随时随地掌控财务的需要。
1. 多银行账户管理：支持企业多银行本外币账户开销变的全生命周期管理。
2. 资金支付：资金支付的全流程线上化管理，兼顾直联付款、非直联付款、联动支付、电票支付等多种资金支付场景。
3. 资金调拨：建立跨账户、跨单位、跨层级、跨区域资金池，实现集团资金集中管控，内部资金余缺灵活调配，减少企业存贷差，提高企业资金使用效率。
4. 资金监控：支持配置资金监控规则，从交易对手、金额频次、敏感词、以收定支等多方面监控资金使用情况。
5. 内部结算：支持内部计价管理，通过为企业开立内部账户，实现集团及集团内各成员单位之间资金往来的结算业务，以及企业内部会计核算明细账、凭证的管理需求。
6. 电票管理：提供新一代票据诸如开票、背书、质押、贴现等全量业务服务，同时支持线下电票的台账管理。
7. 资金预算：根据集团资金管理需求建立可灵活定制的资金预算体系，贯穿从预算编报、审批、汇总、控制到评价的完整预算闭环服务，实现集团企业对资金头寸的有效控制。
8. 融资管理：支持全级次企业融资相关业务的全面管理，包括授信、借款、担保、抵质押物等，产品外延丰富，兼顾场景多样，实现对企业金融资源的统筹安排。
9. 收款管理：实现收款信息全面监控。通过与银行、三方支付等对接，实现集团收款信息全面获取；收款明细信息按照交易对手等要素自动打标签，实现收款明细分类，满足多维收付款报表、自动生成凭证需要。
10. 财务对账：方便快捷的自动对账功能，对账参数可配可调，让对账工作不再繁琐。
11. 票证管理：满足企业对保函、信用证、支票等函证业务的台账管理。
12. 监管报送：适配国资监管企业，帮助国资企业按照国资委上报要求及时准确上报数据。
13. 全景视图：从资金、账户、调拨、融资和投资五个维度，通过构建多维化的数据指标，全方位、可视化、垂直化地展示企业资金全貌，满足企业领导或资金管理人员对企业金融资源的使用诉求。
四、移动产品
企业用户利用移动端产品可实时掌控账户总览、资金收付、资金分布、大额提醒等。管理者可随时随地通过移动审批功能处理账户开销变、转账付款、调拨、预算等业务的移动端审批，保证企业资金业务高效便捷完成。
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